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理財‧21stFebruary2023
用心支持「晚」美人生
北富銀深耕信託服務，專業用心，嚮應金管會「信託2.0」計畫，針對在高齡少子化的環境下國人多樣之生活需求，設計適合的產品與服務，不論顧客於何時、何地或是何種需求，皆可於北富銀之信託生態圈獲得最貼心的體驗。
以往國人若想以信託照顧自身晚年，通常須立即交付大筆財產或依資產種類簽訂多份契約，不僅較為費時費力，手續費用也相對較高，成為信託普及的痛點。北富銀針對無立即安養給付需求的顧客，藉由「預見信福」預開型信託提前規劃未來，首創之「定額月存」功能，顧客可以於簽訂信託契約時，約定從北富銀的一般活存帳戶每月定期扣款至信託帳戶，達到零負擔且規律地累積退休金。此外，針對希望將資產規劃擴及身後的顧客，提供從委託人生前財務規劃到身後繳納遺產稅之完整的信託服務「安心順稅」，照顧自身的同時，更可為晚輩避開無法完稅的困境，達到真正地留愛不留債。若有股權傳承規劃的顧客，可透過「大股權信託」結合現行稅法、公司法等相關法規的整體考量，預先打造自身的傳承計畫，提前規劃才能富過三代。
此外，為串聯實體分行與數位通路，以及鼓勵社福團體善用信託工具，北富銀建立「信託數位託管機制」，規劃「通知、查詢、申請」三階段數位服務，不論是信託財產報告查詢、帳務異動通知或是各項費用的給付申請、財產的管理指示，顧客皆可於線上完成，不僅省時便利，更造福單身、子女不在身邊或是行動不便的族群。
北富銀致力將信託點對點的商品服務融入國人的生活場景，除榮獲2022年金管會信託2.0評鑑「最佳信託獎」，近期並再度獲得「工商時報多元創新獎」二項金質大獎及二項優質獎肯定，而在顧客數量上更較前一年度成長四倍之多。展望未來，北富銀將持續為不同客群需求規劃簡易版信託商品以及全資產信託服務，期望成為民眾管理資產、規劃未來的利器，當顧客走進北富銀大門，也同時開創了自己的「晚」美人生。
<本文出處：工商時報 謝文璋撰文>
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