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信託，退休財務規劃的專家

人生的規劃和需要煩惱的事情並不會因為退休而消失，
反而可能隨著年齡的增長、身體的退化，讓過去易如反掌的事情漸漸變得力不從心，
這時，財務規劃的完整度就是晚年生活品質的關鍵。

有保障

預防詐騙，
銀行把關

好透明

數位通知，
款項查詢

超靈活

彈性架構，
專屬規劃

安穩退休好選擇

什麼是信託？

信託是一種以財產照顧自己或特定人(父母、子女等)的財務規劃方式：

委託人將要照顧受益人的財產辦理信託

受託人依照契約及委託人指示管理財產(如辦理定存、基金等)

受託人將約定好的財產匯入受益人帳戶(或照顧機構帳戶)

信託的好處?

預先規劃避免家庭紛爭
財務、稅務或財產分配等問
題，
可透過信託提前規劃，
銀行將忠實執行

財產掌控養成子女自律
與直接贈與財產不同，
信託贈
與規劃可調整，您對財產仍保
有掌控權

資產保全避免金融詐騙
信託可指定專款用途，無法隨
意動用，
保障財產安全

什麼是信託監察人?

信託監察人具備以下功能，
通常由委託人信任的親友或機構法人擔任

監督受託人監督契約確實執行

行使同意權約定財產運用或提領的
同意權

保留契約彈性當實際狀況有變動時，
可適度進行契約調整

信託幫您守護所愛，讓您放心
享受退休生活

我們無法24小時守護在家人身邊，
幫他們辨識風險
用信託為自己及家人做好財務規劃
父母安心養老、子女自律成長、自己優雅退休

為父母

為子女

為自己

黃媽媽

70 歲獨居由看護照顧

資產保全

為了保障媽媽的晚年生活品質，避免財產被挪用或詐騙，
兒子們與媽媽討論後，決定成立信託：

委託人黃媽媽，因退休金為媽媽的財產

受益人黃媽媽，因信託照顧對象為黃媽媽

信託監察人黃家兄弟，把關特殊請領款項正
當性

約定財產用途為：

醫療費

看護費

每月生活費 3 萬

金錢信託

「未」成立信託

黃媽媽將退休金放在「個人」帳戶

黃家兄弟 因為是媽媽的錢平常不好過問，沒想到遇到詐騙，
看著媽媽晚年鬱鬱寡歡很心疼……

黃媽媽 因為聽信朋友的投資建議，大半退休金被騙走，
到老的時候反而需要靠兒子扶養……

成立信託

黃媽媽將退休金放在「信託」帳戶

黃媽媽 透過信託規劃，我度過一個安穩的晚年，
而且有剩餘財產可以傳承給兒子們!

「未」成立信託
成立信託

黃媽媽將退休金放在「個人」帳戶

黃家兄弟

因為是媽媽的錢平常不好過問，
沒想到遇到詐騙，看著媽媽晚年
鬱鬱寡歡很心疼……

黃媽媽

因為聽信朋友的投資建議，大
半退休金被騙走，到老的時候
反而需要靠兒子扶養……

黃媽媽將退休金放在「信託」帳戶

黃媽媽

透過信託規劃，我度過一個安
穩的晚年，而且有剩餘財產可
以傳承給兒子們!

除了透過信託契約指定財產用途，也可以設立信託監察人，避免財產被有心人所挪用！

*上述相關情境及配置比例皆僅供參考，仍需
以客戶個人實際狀況調整

退休金試算 專人服務

信託 讓生活更美好
不只富過三代，也要傳承財產管理的智慧(子女篇)
退休資產怎麼規劃才不會被有心人挪用?(父母篇)
怎麼達到富有、快樂的退休生活? (樂活篇)