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理財‧1stMarch2023
「信託數位管家」 創新建構友善使用平台
受高齡及少子化趨勢影響，高齡詐騙或退休財產管理糾紛等事件時有所聞，台北富邦銀行表示，信託具備「資產保障」及「長期照顧」等核心功能，很適合用來守護年老時的經濟安全，建議民眾在進行退休規劃時可作為標準配備，為樂齡人生構築更穩固的資產防線。
為提升民眾對信託的好感度及接受度，北富銀積極推動「友善信託」，從客戶視角勾勒運用場景，針對使用痛點加以優化改善。例如，北富銀發現客戶在使用金融服務時，最看重「安全」與「便利」，如果操作界面不夠友善、訊息傳遞不夠即時，都可能構成客戶使用信託服務的障礙，因此北富銀超前部署數位信託，透過FinTech帶動信託服務升級，讓信託從線下延伸至線上，幫助客戶「無感」轉換至信託平台，進而「有感」於信託保護資產的功能。
隨著疫情升溫，不少客戶降低到銀行洽辦業務的頻率，改以數位金融平台完成交易，而北富銀自去年起即投注資源建置「信託數位化託管機制」，第一階段推出即時查詢功能，除了例行性寄送對帳單外，以往客戶需要知道信託資產狀態須親至分行申請，現在只要透過手機、平板或電腦登入北富銀網路銀行、行動銀行，就能輕鬆查到所需的信託資訊，有如一位24小時待命的信託數位管家，讓客戶能多用網路少過馬路，隨時掌握可用存款餘額及投資部位損益狀況，體驗信託服務的親民與便捷。
此外，北富銀首創「安心知付」功能，無論是生活費、醫療費、安養機構支出，或是存入信託資產，只要信託帳戶異動，無論客戶及監察人身處國內外，都能收到行動銀行推播或email的通知，訊息快速透明、無遠弗屆，還可發揮防範詐騙的作用，讓信託用戶更加放心。
北富銀積極推動信託，今年以來勇奪金管會信託 2.0 計畫評鑑「最佳信託獎」第三名，成為唯一獲得此項殊榮的民營銀行，更榮獲台灣金融研訓院主辦之菁業獎「最佳個人信託金融獎」優等，提供全新的整合信託服務體驗，為民眾打造更完善、便利、安全的樂齡生活。
<本文出處：工商時報 謝奇璋撰文>
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