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理財‧28thNovember2022
時下最夯投資議題：淺談ESG投資
全球暖化、能源危機、新冠疫情的來襲，使得各國政府積極聯手企業推動ESG，造就近期ESG在投資領域的狂熱，市場更是預測2030年ESG投資規模將會倍增至6兆美元，到底ESG投資是什麼？投資人要怎麼參與呢？
什麼是ESG投資 ?
ESG投資是指投資人在選擇投資標的時，除了考慮企業整體收益外，亦會將企業在環境保護(Environment)、社會責任(Social)與公司治理(governance)三大面向的投入與表現納入作為投資決策的評估指標。
隨著全球氣候變遷、環境污染、資源耗竭等威脅進入緊急狀態，人們對環境永續的意識也隨之高漲，在商品選購時更加青睞主打無毒有機、公平貿易、低碳排放的品牌。為此，企業經營目標不再只是專注營業利潤，也要對社會環境有所貢獻。許多認同ESG理念的投資人，會藉由參與ESG投資為環境保護盡一份心力，也為那些以環境永續為運作使命的企業提供資金上的助力，帶動社會責任發展的正向循環。
怎麼評估企業在ESG的表現？
為了客觀衡量企業在ESG的表現，目前主要會以第三方國際知名機構所推出的ESG評級作為參考標準，全球已有30多家評級機構，發展出超過600項永續評級（ESG rating），而市場上受到多數投資人關注的機構包括MSCI、S&P Global、Fitch、FTSE Russell等。投資人也可參考幾個公開揭露ESG分數的網站，了解企業在ESG的表現：
- Morningstar：為國際級評等權威機構之一，成立宗旨是為投資者創造一個操作簡易、透明、更容易理解的財經資訊平台。投資者在網頁上輸入企業名稱或股票代碼後，即可顯示ESG風險值，分數越低代表ESG表現的越好！
- MSCI：全球最大金融資訊服務公司之一，目前在ESG的研究範圍涵蓋全球約8,500家企業。MSCI是以評等作為ESG評分，共有７個評等，以低到高分別為CCC、B、BB、BBB、A、AA、AAA。
如何參與ESG投資呢 ?
隨著ESG議題逐漸被重視，投資人紛紛加入ESG的投資行列， ESG相關的投資工具包括股票、基金、ETF等，投資人可以參考以下方式來選擇如何參與ESG投資。
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股票：投資人可以透過ESG評級指數來衡量欲投資的標的，也可以透過衡量企業在ESG涉入的領域與行動方針來決定是否投資於該企業的股票。
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基金：目前市場上ESG基金的主題非常多元，建議投資人可以參考公開說明書的揭露內容，概?了解該檔基金的投資範圍、採用ESG的標準為何、如何設定ESG績效指標等，亦可參考基金資訊觀測站的ESG基金專區，查看符合金管會規定之境內外ESG相關主題基金。
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ETF：市場上有許多追蹤ESG指數的ETF投資標的，其具有分散風險、手續費較低的優勢。例如追蹤MSCI ESG指數或是臺灣公司治理100指數等ETF。
ESG持續發燒，我們可以透過評估公司的ESG表現，藉由投資的影響力，引導企業更重視永續發展，善盡企業社會責任，而這些議題與每個人的生活息息相關，因此也適合作為在個人投資或退休族在資產配置規劃的一環。
**本文僅屬金融商品知識介紹，非為本行對特定商品之推薦或邀約，投資購買前應視本身之風險承受度及相關評估。
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